POURQUOI
FAIRE AFFAIRE AVEC UN CONSEILLER INDÉPENDANT PEAK ?
C'est
grâce aux valeurs fondamentales d'intégrité et d'indépendance que PEAK
est devenu le courtier de choix des Conseillers financiers
indépendants. PEAK assure la liaison entre votre Conseiller,
les compagnies de produits financiers et les organismes de
réglementation.
Les
courtiers Services en placements PEAK et Valeurs mobilières
PEAK ne
sont détenus par aucune institution financière. À titre de
distributeur de produits financiers, PEAK ne
détient et ne commercialise aucun produit maison. Nous
distribuons des fonds
communs de
placement approuvés pour la vente au Canada.
Les
Conseillers indépendants PEAK sont libres de recommander et
d’offrir à
leurs clients
les produits financiers qui leur conviennent réellement. Les clients
bénéficient d'une approche de conseil globale tout en ayant accès à l'ensemble des produits
financiers disponibles sur le marché, à travers un principe
d'architecture ouverte.
COMMENT
PEAK PROTÈGE LES INVESTISSEURS ?
Les
compagnies faisant partie du Groupe financier PEAK sont-elles
réglementées ?
Le Groupe financier PEAK
fait-il l’objet de vérifications externes ?
Oui.
Valeurs mobilières PEAK inc. ainsi que Services en placements PEAK inc.
font l’objet d’une vérification annuelle de la part des divers
organismes de réglementation. De plus, une vérification de nos livres
et registres est effectuée par une firme indépendante de vérificateurs
externes sur une base annuelle.
Quelles
sont les conditions requises pour faire partie du Réseau des
Conseillers indépendants PEAK?
Tous
les Conseillers en placements et Représentants en épargne collective
travaillant avec le courtier PEAK détiennent un permis auprès de
l'AMF, ou de l'ACFM, ou de l'OCRCVM.
Le
Service de conformité de PEAK procède à une étude
détaillée du
dossier de chaque Conseiller avant de signer toute entente
avec le Conseiller souhaitant travailler avec le courtier PEAK. Des
critères d'étude très pointus sont appliqués, menant ainsi à l'étude de
l'historique professionnel du Conseiller.
UNE
GESTION RIGOUREUSE ET DES OUTILS PERFORMANTS GARANTISSENT UNE SÉCURITÉ
ACCRUE POUR LES CLIENTS
Un Service de conformité veillant
à l'application des exigences réglementaires pour protéger les
investisseurs
Le
Service de conformité surveille le respect de tous les règlements et
lois qui régissent les fonds de placement et valeurs mobilières, ainsi
que des politiques et procédures internes de PEAK. Ce service élabore des
outils de
conformité telle que la Fiche Client qui permet aux Conseillers d'avoir
une connaissance approfondie des objectifs de placements et
de la
tolérance au risque de leurs clients.
Une traçabilité des
transactions sans faille grâce à des plateformes transactionnelles
Toutes
les transactions des clients et transmises par les Conseillers sont
traitées par le Service des opérations chez PEAK via des plateformes
transactionnelles permettant ainsi ine traçabilité sans faille.
Un
suivi aisé des placements et rendements par les clients
Des états de compte sont régulièrement envoyés aux clients par PEAK.
Tous les placements et transactions sont également accessibles
en ligne via le portail "MonPEAKenligne".
De plus, les clients reçoivent un état de compte de chaque compagnie de
fonds avec lesquelles ils détiennent des placements.
Qui
agit à titre de fiduciaire des régimes enregistrés PEAK ?
TD
Canada Trust agit à titre de fiduciaire pour tous nos régimes
enregistrés, et à ce titre, les sommes détenues à l’encaisse de ces
comptes sont protégées par la Société d’assurance-dépôts du Canada
(SADC). Ainsi, toutes les
sommes
qui nous sont confiées sont immédiatement transférées chez
notre fiduciaire afin de procéder aux règlements des
transactions.
MIEUX
CONNAÎTRE LE GROUPE FINANCIER PEAK
Créé en 1992, le groupe financier PEAK, un des tout premiers groupes
financiers indépendants au Canada, regroupe plus de 600
Conseillers financiers indépendants attentifs aux besoins de plus de
100 000 investisseurs canadiens, d’un océan à l’autre.
Le Groupe financier PEAK est composé de quatre sociétés :
- Services en placements PEAK;
- Valeurs mobilières PEAK;
- Services d’Assurances PEAK;
- Services financiers PEAK.
Les valeurs d’intégrité et d’indépendance sont partagées par les
Conseillers du Réseau PEAK.
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