COVID-19 — PEAK est présent pour répondre à vos besoins

Malgré la situation actuelle liée à la pandémie, le Groupe financier PEAK maintient ses activités.
Tout est en place pour que nous puissions répondre à vos besoins.

Pour toute demande, nous vous invitons à communiquer avec votre conseiller PEAK.
Par ailleurs, nous vous prions de transmettre vos documents par voie électronique.

Vous pouvez joindre notre siège social aux coordonnées et à l’aide du formulaire se trouvant sur la page « Nous joindre ».

Nous sommes de tout cœur avec vous et nous vous remercions pour votre confiance.

À quoi rêvez-vous ?

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Assurer le bien‑être
de votre famille

Lorsque vous pensez à votre famille, quelles sont vos priorités? La vie est remplie de rebondissements et avoir une famille en fait partie. Chez PEAK, nous commençons par comprendre ce qui compte le plus pour vous.

Selon ce qui vous définit et à quelle étape de vie vous vous trouvez, nous sommes en mesure d’identifier les opportunités pour vous permettre d’y accéder et les défis, afin de vous aider à les relever.

C’est pourquoi votre conseiller PEAK vous accompagne tout au long de votre parcours.

Découvrez comment PEAK peut vous aider!

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Comment y arriver

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Comment y arriver

Épargner pour mes projets

Qu’il s’agisse de faire le tour du monde, de rénover votre maison, ou simplement de vous procurer LE tout nouveau gadget, nous avons tous des projets qui nous font vibrer. Planifier vos projets comporte son lot de défis lorsqu’il vient le moment de vous assurer d’avoir la stabilité financière nécessaire.

Avez-vous songé à votre stratégie d’épargne pour les réaliser?

  1. Dressez une liste de vos projets et priorisez-les.
  2. Rencontrez un expert financier pour préparer une stratégie d’épargne qui vous convient et connaître les options qui s’offrent à vous.
  3. Faites un budget et respectez-le.

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Acheter une propriété

Parce qu’il est bon d’avoir un nid douillet dans lequel vous pouvez créer des souvenirs inoubliables et des moments magiques, votre conseiller PEAK vous propose les meilleures stratégies, adaptées à vos besoins.

Comment y arriver?

  1. Définissez vos besoins.
  2. Choisissez le financement adapté à vos besoins.
  3. Rencontrez les partenaires en services hypothécaires de votre conseiller PEAK.

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Comment y arriver

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Protéger mes proches

Vous souhaitez le meilleur pour vos enfants et vos proches. Afin d’assurer leur sécurité financière en cas d’imprévu, il est important de bien se préparer.

De quoi aurez-vous besoin?

  1. Rencontrez un expert en assurances afin de définir vos besoins.
  2. Intégrez votre stratégie de protection dans le cadre de votre plan financier.
  3. Assurez-vous de toujours garder vos bénéficiaires à jour en fonction de votre situation familiale.

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Comment y arriver

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Prévoir l’éducation de mes enfants

En tant que parent, vous voulez ce qu’il y a de mieux pour vos enfants. C’est pourquoi prévoir le coût de leurs études se fait depuis la plus tendre enfance.

Une planification simplifiée en trois étapes.

  1. Réévaluez votre plan financier; adaptez-le à votre réalité et parlez-en à votre conseiller.
  2. Déterminez le montant que vous êtes en mesure d’épargner.
  3. Bonifiez votre épargne à l’aide de la subvention canadienne pour l’épargne-études.

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Comment y arriver

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Orchestrer ma succession

Vous profitez de la vie et c’est tout à votre avantage, mais parfois, celle-ci peut nous surprendre. Planifier sa succession n’est pas une question d’âge, mais bien de déterminer quelle est la façon la plus optimale de léguer vos biens. Prévoir un testament vous donne la certitude que vos avoirs seront partagés selon vos volontés et permet d’éviter à vos proches de possibles désagréments si vous n’êtes plus là.

Par où commencer?

  1. Prenez le temps d’identifier vos héritiers et tenez-les à jour en fonction de votre situation familiale.
  2. Songez à qui vous souhaitez laisser l’éducation de vos enfants; il s’agit d’une importante décision.
  3. Pensez à qui vous souhaitez laisser le fardeau de liquidation. Votre situation familiale est complexe? Pensez à un liquidateur corporatif qui agira en toute impartialité.

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Comment y arriver

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Prévoir l’arrivée de mes petits-enfants

La venue de petits-enfants est synonyme de joie et de bonheur pour l’ensemble de la famille. Bien qu’il ne soit pas toujours évident de naviguer dans cette nouvelle réalité, les grands-parents sont des acteurs clés dans la vie des enfants.

Comment pouvez-vous les aider à envisager le futur?

  1. Prévoyez de cotiser à un régime enregistré d’épargne-études (REEE).
  2. Donnez à vos enfants l’argent nécessaire pour cotiser à un régime enregistré d’épargne-études (REEE) lorsqu’ils seront adultes.
  3. Rencontrez un expert qui pourra vous renseigner sur les bienfaits d’une fiducie testamentaire en cas de décès.

Réalisez-vous en toute quiétude

S’épanouir dans sa carrière représente son lot de défis tout au long de celle-ci. Nous savons que la tranquillité d’esprit vous permet de mettre votre énergie aux bons endroits, c’est pourquoi votre conseiller est là pour vous appuyer dans votre plan financier.

Laissez-nous vous guider et concentrez vos efforts sur votre réalisation personnelle.

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Comment y arriver

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Planifier ma stratégie d’épargne pour mon futur

Nous avons tous des aspirations différentes quant à notre style de vie. Définir vos besoins et bâtir un plan financier qui vous permettra d’atteindre vos objectifs peut vous permettre de réaliser davantage de projets.

Commencez en suivant 3 étapes faciles :

  1. Dressez une liste de vos projets.
  2. Définissez votre capacité d’épargne en fonction de vos dépenses fixes.
  3. Révisez régulièrement votre plan financier avec votre conseiller afin de l’adapter en fonction de votre réalité.

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Acheter ma première propriété

L’achat d’une première maison est un projet exaltant qui nécessite de la réflexion et de la planification. Vous avez envie de concrétiser votre acquisition?

Comment y arriver?

  1. Déterminez quels sont vos moyens – rien ne sert de magasiner une maison hors budget!
  2. Rencontrez les partenaires en services hypothécaires de votre conseiller et demandez une préautorisation.
  3. Trouvez votre propriété et obtenez votre hypothèque.

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Optimiser mon impact fiscal

Le fardeau fiscal fait partie de vos préoccupations? Laissez-nous vous aider. L’optimisation de votre situation fiscale vise à atteindre vos objectifs financiers personnels, tout en réalisant d’importantes économies d’impôts en s’appuyant sur un plan d’action précis et complètement personnalisé.

Si ça vous semble intéressant, voici comment!

  1. Rencontrez votre conseiller pour analyser votre situation financière.
  2. Obtenez des recommandations d’un professionnel qualifié.
  3. Révisez régulièrement votre plan d’action avec votre conseiller afin de le tenir à jour et adapté à vos besoins.

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Planifier ma retraite

La retraite est une étape de vie cruciale à laquelle chacun de nous doit réfléchir. Sa planification est essentielle afin d’éviter les mauvaises surprises. Votre conseiller peut vous aider à bien préparer vos objectifs de vie afin que vous puissiez en profiter en toute tranquillité.

Les points suivants sont à considérer.

  1. Comment vous souhaitez vous retirer du marché du travail.
  2. Quelles seront vos sources de revenus disponibles – testez votre solidité financière.
  3. Votre niveau d’épargne est-il suffisant pour subvenir à votre rythme de vie estimé?

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Recevoir un héritage

Vous avez hérité d’une somme substantielle? Pensez à la faire fructifier par le biais d’une bonne stratégie dans le cadre de la gestion de votre patrimoine.

Laisser votre conseiller vous guider.

  1. Intégrez votre héritage dans le cadre de votre stratégie de placement globale.
  2. Appliquez une stratégie pour réduire votre facture fiscale.
  3. Ajustez votre plan financier en fonction de votre nouvelle réalité.

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Comment y arriver

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Concevoir mon plan philanthropique

Vous pouvez vouloir donner pour toutes sortes de raisons. Pour laisser votre empreinte, donnez au suivant ou faites avancer une cause qui vous tient à cœur. Pour ce faire, un plan philanthropique doit s’intégrer à votre stratégie financière.

Comment s’y prendre?

  1. Déterminez la ou les causes pour lesquelles vous souhaitez intervenir.
  2. Rencontrez votre conseiller pour connaître les différentes options qui s’offrent à vous.
  3. Définissez votre stratégie de dons personnalisée.

Jusqu’au bout de vos aspirations

Être entrepreneur signifie que vous avez un certain attrait pour les défis et la réalisation de projets d’envergure. Bien que chaque journée soit imprévisible, vous faites preuve de persévérance et de créativité pour détourner les problèmes les plus complexes, même dans l’ambiguïté la plus absolue!

Selon ce qui vous fait vibrer et à quelle étape du cycle entrepreneurial vous vous trouvez, nous sommes en mesure d’identifier les opportunités pour vous permettre de mieux performer.

Découvrez comment votre conseiller PEAK vous accompagne tout au long de votre histoire.

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Comment y arriver

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Me lancer en affaires

L’ABC de l’entrepreneuriat n’a pas qu’une seule recette, mais il est important de vous doter d’une équipe ferrée qui saura vous guider à l’extérieur de votre champ de compétence. Votre conseiller en fait partie.

Commencez du bon pied!

  1. Préparez votre plan d’affaires et utilisez-le comme guide pour vos opérations.
  2. Trouvez une solution de financement adaptée à vos besoins.
  3. Planifiez vos finances en rencontrant votre conseiller.

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Comment y arriver

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Identifier ma relève

Il est impossible d’évaluer votre apport en temps, en argent et en énergie que vous avez investi dans votre entreprise au fil du temps. La planification de votre relève est essentielle pour assurer une transmission harmonieuse.

Planifiez avec soin votre stratégie de sortie pour préserver la valeur que vous avez créée dans votre entreprise.

  1. Préparez votre plan de relève.
  2. Identifiez votre successeur.
  3. Préparez votre transfert de connaissances.

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Comment y arriver

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Planifier le transfert de mon entreprise

Que vous preniez votre retraite l’an prochain ou dans quelques années, votre conseiller peut contribuer à établir un plan de transfert qui vous permettra de prévoir une retraite enrichissante et le futur de votre entreprise.

Prévoyez d’avance le transfert de votre entreprise.

  1. Préparez votre entreprise pour une transition harmonieuse et en douceur.
  2. Planifiez les conséquences sur votre stratégie d’investissement et votre plan successoral actuel.
  3. Envisagez les impacts d’ordre fiscal.

Profitez de la vie

Il est temps de profiter de la vie et de penser à vous. Vous avez travaillé durement pour accumuler votre patrimoine et vous souhaitez pouvoir bénéficier des fruits de votre labeur.

Aujourd’hui, la retraite est un nouveau départ, une manière active de se réaliser sur le plan personnel. Il est d’autant plus important de l’avoir bien planifiée! Votre conseiller peut vous accompagner à travers les différentes étapes afin que vous puissiez profiter pleinement de chaque instant.

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Comment y arriver

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Réaliser mes projets de retraite

Votre retraite vous donne accès à une nouvelle liberté qui vous permet de faire ce que vous voulez, quand vous le voulez. Que vous souhaitiez voyager, vous amuser ou passer du temps de qualité avec vos proches, il est important de bien préparer vos activités. Assurez-vous de maintenir le rythme de vie que vous vous êtes fixé.

Comment établir votre plan?

  1. Dressez une liste de vos projets.
  2. Avec l’aide de votre conseiller, établissez un budget et une stratégie financière.
  3. Évaluez vos besoins et obtenez des protections adaptées.

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Comment y arriver

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Optimiser ma stratégie financière

Votre nouveau départ est synonyme de changements autant au niveau personnel que financier. Définir vos besoins et ajuster votre plan financier vous permettra d’avoir un rythme de vie équilibré pour mieux en profiter.

Réévaluez votre plan en 3 étapes faciles :

  1. Dressez une liste de vos projets et de vos priorités.
  2. Prévoyez vos sources de revenus et vos dépenses en fonction de vos activités.
  3. Révisez régulièrement votre plan financier avec votre conseiller afin de conserver des bonnes habitudes financières et éviter les mauvaises surprises.

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Me protéger en cas d’inaptitude

La vie passe rapidement et nous ne pouvons pas toujours contrôler tout ce qui nous arrive. Personne n’est à l’abri d’un accident, d’une maladie ou d’une invalidité qui l’empêcherait d’assurer le suivi de ses placements ou simplement d’effectuer la gestion quotidienne de ses affaires.

Structurez votre plan avec votre conseiller!

  1. Réfléchissez à qui vous souhaitez nommer comme mandataire.
  2. Rencontrez un expert qui peut vous guider dans la préparation de votre mandat afin qu’il reflète réellement vos intentions – spécifiez l’étendue des pouvoirs accordés à votre mandataire.
  3. Gardez un contrôle sur votre vie, malgré les imprévus.

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Planifier mes dons

Vous avez travaillé toute votre vie et vous souhaitez donner au suivant. Votre empreinte sociale peut prendre plusieurs formes, dont celle de dons planifiés. Faire un don à des organismes de bienfaisance vous permet non seulement d’encourager une cause qui vous tient à cœur, mais peut également vous permettre de réduire votre facture fiscale.

Comment planifier mes dons?

  1. Choisir un ou des organismes bénéficiaires.
  2. Définir la stratégie de dons avec votre conseiller financier.
  3. Établir un plan fiscal approprié afin de soutenir une cause sans pour autant pénaliser vos héritiers!

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Préparer mon transfert intergénérationnel

Le transfert de son patrimoine à la prochaine génération est un sujet qui se discute et qui se planifie d’avance. Afin d’éviter les mauvaises surprises et pour que vos héritiers soient en mesure de bien gérer le patrimoine qu’ils obtiendront, cherchez une façon d’assurer un transfert dans l’harmonie basé sur vos valeurs familiales.

Comment prévoir votre transfert à la prochaine génération?

  1. Travaillez en famille et établissez ce qui est important pour vous, comme un tout et individuellement.
  2. Discutez des désaccords potentiels entourant vos valeurs et la distribution de vos avoirs.
  3. Trouvez le moment approprié pour amorcer la discussion avec vos proches.
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Parlez-nous

Nous voulons savoir ce qui vous passionne et ce qui vous préoccupe.

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Définissons un plan

En travaillant conjointement avec vous et vos professionnels, nous établissons un plan à votre image.

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Atteignons nos objectifs

Suivons ensemble votre plan d’action et ajustons-le en fonction de votre situation.
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